Una vez al año durante tu matrimonio, o preferiblemente más a menudo, siéntate con calma a discutir detalladamente las finanzas con tu pareja. No esperes que surja una crisis para revisar el plan. Eso puede conducir a mucho más estrés y ansiedad al discutir los temas financieros. La reunión anual familiar para conversar sobre el tema financiero les permite a los dos determinar con calma y en forma racional dónde se encuentran, determinar si han cambiado sus metas financieras y decidir lo que necesitan hacer para alcanzar esas metas. Si conversan sobre este tema más de una vez al año ambos estarán mucho mejor sincronizados en el aspecto financiero.

Otros temas que debes discutir incluyen:

Documentos importantes.
Ambos deben saber exactamente dónde se encuentran todos los documentos importantes, incluyendo pólizas de seguro, testamentos, declaraciones de impuestos, números de cuentas bancarias, detalles específicos sobre inversiones, etc.

Deudas y bienes actuales.
Suma todos tus bienes. Determina cuánto has pagado en el último año y decide si eso es aceptable o si necesitas esforzarte más el próximo año. Haz lo mismo con tus bienes. Necesitas entender cómo está funcionando tu dinero y tratar de determinar si debes lograr más en ese sentido.

Presupuesto.
Ten una idea cabal de lo que has estado gastando y en qué. Si tus gastos no coinciden con tus prioridades, afina el presupuesto para poder aprovechar al máximo tus ingresos.

Vuelve a evaluar tus metas.
Revisa las metas financieras que te trazaste durante la última reunión anual. ¿Estás progresando hacia esas metas? ¿Todavía te importan esas metas? Discute otras metas que desees incluir, tanto a corto plazo como a largo plazo.

Determina dónde está tu vulnerabilidad.
Determina cuáles son los puntos débiles en tu armadura financiera. ¿Tienes demasiadas deudas? ¿Alguno de los empleos o ingresos no está seguro? ¿Tienes suficientes ingresos para cubrir tus gastos? Simplemente identificar estas debilidades te puede ayudar a evitar algunos errores comunes. Pero también debes discutir la forma en que puedes fortalecerte en estas áreas e incorporar esas estrategias a sus metas financieras.

Responsabilidades cotidianas.
¿Es práctica aún la división de responsabilidades que hiciste? ¿Está funcionando bien o uno de ustedes se siente demasiado abrumado?

Conócete a ti mismo.
¿Qué has aprendido sobre tu “yo financiero” en el último año? Hablar de lo que sientes sobre el tema económico es tan importante como hablar sobre el uso práctico del dinero

Enlace: FinanzasPracticas.com

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